5月10日，美国金融巨擘花旗银行与摩根大通，于中国境内无故公然冻结一家中国企业4000万美元资金，此等行径令人侧目。凭借行业优势肆意施压耍横，外界原以为中方企业会忍气吞声，默默咽下这口“哑巴亏”。未曾想，企业强硬反击，果断将两家美国大行一纸诉状告上法庭。
 
2023年7月11日，海越能源发出两笔汇款指令。2700万美元经花旗银行汇出，1346.7万美元通过摩根大通汇出，两笔款项合计4046.7万美元，展现资金流转动态。没人知道，这串数字在跨出境界的瞬间，就已经被两家用美元清算体系“武装到牙齿”的美国银行悄悄截了胡。
 
一家中国能源国企，以为自己只是付了一笔再普通不过的石油货款。他们翘首以盼，焦灼等待。然而，来自香港方面的消息却如冷水浇头，始终声称未曾收到款项，让他们的期待一次次落空。问银行，得到的回复永远只有四个字——“正在处理”。这四个字，一晃就是整整十个月。
 
十个月之后，真相才姗姗来迟。2024年5月31日，两家银行最终发出银行电文，坦然承认款项早已被转走。那电文似一声叹息，揭开了资金流转的隐秘真相。花旗对外宣称，已将相关资产“释放”予美国财政部海外资产控制办公室。

摩根大通则明确表示，自身是“依指令冻结”此类资产，彰显出二者在资产处置上的不同态度。听起来好像给了一个交代，但只要稍微看一眼时间线，这套说辞就站不住脚——那个办公室对香港中国中油的制裁令，生效日期是2024年2月2日。海越能源于2023年7月完成汇款，较预期提早了整整七个月。彼时的这一行动，在时间维度上大幅前置，为后续的业务推进赢得了宝贵先机。
 
这就好比你今天出门买菜付了钱，半年后卖家被罚了，商家回头把你当初付的钱直接扣掉。不是强盗是什么？
 
被卡住脖子的滋味到底有多难受，看看海越能源2025年的年报就知道了——营收明明在涨，净利润却亏了5.2个亿。罪魁祸首就是那笔被冻得死死的4046.7万美元。现金流是什么？对任何企业来说就是命根子，近三个亿的资金悬在半空，业务扩张、日常运营全都得跟着打折扣。
 
换做过去，不少中国企业遇到这种情况，可能真就认栽了。毕竟花旗、摩根大通背后站着的是美国银行系统，90%以上的美元清算都要从这儿过，谁敢得罪那个办公室？然而，海越能源并未就此忍气吞声。它不愿默默咽下这口气，似是积蓄着力量，准备在后续做出有力回击。
 
2026年2月11日，一份诉状被递交至上海金融法院，被告为花旗银行。诉求清晰明了，要求其偿还2700万本金及相应利息。

3月5日，北京金融法院再收新状。此次被告为摩根大通，原告追讨金额达1346.7万美元，一场金融领域的法律纷争就此拉开帷幕。将两笔款项汇总，本金与利息相累加，折合人民币约2.92亿元。
 
打官司这事，中国企业不是没有先例。之前的中国电力工程有限公司，就曾把澳大利亚和新西兰银行集团告上过最高法国际商事法庭，最后赢了。但这次海越能源手里攥着的牌，比先例还要硬：采购合同、汇款凭证、银行电文、制裁令生效时间点，四张牌环环相扣。银行那边想找借口，证据链上早就没缝可钻。
 
更让银行睡不着觉的，是中国法律已经给他们划好了红线。《中华人民共和国反洗钱法》白纸黑字写得清楚，临时冻结资金最多不能超过48小时。10个月是多少？换算下来，超标了540倍。《阻断外国法律与措施不当域外适用办法》更是明确规定，外国的法律措施如果危害中国利益，在中国境内一律无效，谁也别想拿美国国内法当在中国行事的“尚方宝剑”。
 
两家银行现在其实被夹在了一个两头堵的处境里。继续不还钱？中国法院可以依法强制执行它们在华资产，金融监管机构也可以对它们的营业执照动手。更要命的是名声——全球市场都在看，以后谁还敢说“在中国违法，美国银行照样能全身而退”？乖乖还钱呢？那就得面对美国政府的报复，OFAC的巨额罚款已经在路上等着。
 
追根溯源，此两家银行当初之所以有恃无恐地如此行事，实则是基于一种预判而孤注一掷：中国企业会选择隐忍退让、息事宁人。它们在其他国家小心翼翼，不敢越界。到了中国，觉得仗着行业地位可以横着走。但它们显然没跟上形势——现在的中国，早就不是那个只能打落牙齿往肚里咽的年代了。
 
这起案件的意义，远不止一家企业讨回几个亿那么简单。它在微观层面帮海越能源挽回损失，在中观层面给所有在华外资银行立了规矩边界，在宏观层面更是亮明了一个态度：中国不再是被动接受美元体系规则的一方，而是规则的主动制定者和执行者。
 
从“花旗摩根冻结4000万美元”到“中国企业同时在美国两大银行本土市场提起诉讼”，这不只是商业纠纷的翻转。这是一家被逼到绝路的中国企业，向全球金融霸权发出的一次正式挑战。而这一次，它手里握着的武器，叫中国法律。

 参考资料：财通社
2026年05月09日11:19:46来自北京