上海，六旬老人在网上认识一个投资老师，短短一个月内，所有积蓄近600万被掏空。更令人意外的是，他的钱刚转出去，就变为深圳某黄金市场的金条被迅速取走。金店老板因此被判刑，而这条电诈赃款"洗白"的链条，远比想象中更精密。

杨先生今年60多岁，已经退休好几年了。

三个月前，他闲着没事，在网上刷视频，看到一条推荐炒股的帖子。

看了几天后，他加了一个叫"漫漫"的投资老师微信。

漫漫把他拉进一个投资群，这是个大群，里边有200多人。

群里天天有人晒收益截图，收益大多翻倍，群里氛围热闹得不行。

漫漫私聊他时，态度又温和又专业。

两人就这么聊了两个多月，杨先生心里的防备被聊没了。

那天漫漫跟他说，有个好机会，她可以帮忙代操作，需要把钱打到指定账户，由她统一调配，赚了钱连本带利返还。

杨先生信了，开始一笔一笔，往漫漫发来的那个企业账户里打钱。

十几万、几十万、上百万，不到一个月，他分多笔转出去594万。

最后一笔转完那天，那个漫漫把他拉黑了，随后200多人的群也解散了。

杨先生顿时懵了，这可不是几千几万啊，那可是将近600万，是他一辈子才攒下的老本。

一个月时间，就这么一下子打水漂了！

他清醒后赶紧报了警，再一查，他的钱根本没进投资账户。

每一笔钱打进去之后几分钟，就进了深圳水贝某金店的账户。

水贝是全国最大的黄金珠宝集散地，每天走账的金额是个天文数字。

杨先生的钱一到账，金店的员工就接到通知，有款项到账，要马上出货。

问题是，这单金条交易，早在杨先生第一次转账的16天前就开始铺路了。

首先是中介郑某和林某，他们是专门帮人做黄金买卖的。

他们找到某金店的老板张某，说要买两吨黄金，用作商会分红，第一批先出85块一公斤的金条。

这笔单子利润很厚，但明显不对劲，张某犹豫后还是接了。

几天后，郑某带邹某来签合同。

邹某手里厚厚一叠文件，说是31家公司的授权书。

前台店员核对身份证发现，邹某跟证件上的照片，长得完全不一样，脸型对不上，年龄也不对，当场拒了。

下午，郑某又带了一个人来签合同，还是不对版，店员再次拒绝。

郑某直接给老板张某打电话，说这就是邹某本人，只是吃胖了。

张某在电话那头沉默了几秒后，让签了。

谁知合同签了之后，买家那边反而没动静了。

一个多星期过去，店员都以为这单可能黄了。

结果杨先生第一次转账那天，买家突然派人冲到金店。

要求当天必须提货，现在就要，一刻都不能等。

按正常流程，店员去金库取货拿回店里再交付。

但这伙人急得不行，直接派人跟着店员到金库门口守着。

金条一出库，连店门都没进，就被接走了。

取货的陈某交代称，是他老乡黄某叫他来的，取一次给三五百块辛苦费，

陈某把金条交给黄某，黄某当场拿锤子把每根金条上的编号一个一个凿掉。

黄金的编号就像身份证，凿了编号，就查不到来源了。

黄某把凿完的金条往街上的回收铺子一送，再转几手卖出去，瞬间被洗白，谁也不知道跟杨先生的594万有什么关系。

短短7天，这伙人在张某的金店里，交易了将近4000万。

而案发前两个月，这家金店的总流水才200多万，一下子翻了20倍。

这个异常情况引起了监管部门的注意。

案子告破之后，洗钱团伙成员黄某、陈某、郑某、林某，还有冒名顶替的人全落网。

法庭上，金店老板张某狡辩，说不知情，自己没工夫细查每一笔大单的来路。

张某甚至称，大额采购不核实身份，是行业惯例。

然而，检察人员调查发现，张某在整个交易过程中，根本没履行反洗钱尽职调查义务。

该看的授权文件，没认真看，该核实的人员身份，被中介一句话带过就放行了。

交易金额异常暴涨，也没向任何部门报备。

而且，反洗钱法，对贵金属交易的客户身份识别有明确规定。

张某只是贪婪几千万生意的丰厚利润。

最终，法院判决：张某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑3年9个月，罚金2万。

黄某、林某、郑某分别获刑3年4个月、3年7个月不等。

根据《刑法》第三百一十二条：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；

情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

金店老板张某，明知道钱来路不正，还帮人家倒腾、藏匿、洗白就是犯法。

买家冒名顶替被店员两次识破，平时两个月流水才200多万。

突然7天干了近4000万，一个做了多年黄金生意的人说完全不知道，谁信呢！

目前，杨先生那594万警方正在追，但金条被凿了编号流出去，能追回多少，谁也不敢打包票。

这一案例也提醒人们：尤其是老年人，千万别信网上那些翻倍收益的投资。

所谓200多人的投资群，也许199个都是托儿，骗的就是你一个人。

案例来源 :红星新闻