河南洛阳，一男子走进一家烟酒店，张口就要110条好烟，而且二话不说连现金带转账一下支付了55000元，老板一看还以为来了个大客户，可没过几天银行卡就被冻结了，这才知道对方转账的钱是涉诈资金，老板把钱原路退回，那边的案子算是“结了”，可自己这边的损失却大了 烟酒店老板介绍，事情一开始发生在中秋前，那天店里来了三名男顾客，张口就要一百一十条高档香烟，说是中秋节送礼用，一听是送礼，两口子也没多想，还以为来了大客户赶紧热情招呼 对方倒也爽快，付了一万现金，剩下的四万五直接扫码转账。五万五千元的生意这么顺利成交，老板心里还挺高兴 没想到几天后，银行卡突然被冻结。银行说这笔钱涉嫌诈骗，接着广西那边的警察打来电话，说这笔钱是涉案资金，让他把钱退回去，案子能尽快结，账户也能解冻，还会帮他追回那批烟 老板想着主动配合，对方还留了联系方式，说完事会联系。于是他老老实实把钱转回去了，结果这一退，烟没了，钱也没了，电话再打过去就没人接，无奈之下，只能求助媒体 对此，不少网友也是各抒己见 有网友说：我就是烟酒店老板，如果一个陌生人突然找你买110条，不要以为天上掉馅饼。尤其当客户提出银行转账更要谨慎。因为陌生客户找你一次性买超过50条香烟比你中彩票大奖概率还低。我最高档烟草证，20年下来到目前为止除了熟客一次性拿过30-40条，超过50条还是陌生人更不可能 也有网友疑惑：商户怎么辨别谁的货款是赃款？ 这点确实是关键，也是很多人心里的疑问。对商户来说，你能看到的只是转账记录，钱到了、账清了、货给了，哪想得到这钱竟然是赃款？ 从防范角度看，商户能做的只有提高警惕。比如大额交易最好当天核实清楚，钱到账别急着发货，能分批结算就分批结；遇到陌生人一次性买大额货品，也别因为“来钱快”就放松警惕，哪怕多问几句、多等几小时 理想的情况是，警方在办理此类案件时，能有一个更完善的机制。比如在要求商户退款的同时，也能加大对赃物的追缴力度，或者考虑对确实无辜的商户给予一定的保障。毕竟，商户也是诈骗犯罪的间接受害者