原来，茅晨月是一条“大鱼”啊！ 这位出生于上海、常年往返中美两地的 “金融精英”，表面上为小米、蔚来等中国企业提供出口融资服务，背地里却操控着 210 亿人民币的资金暗流，在半导体、能源等敏感领域玩起了资本腾挪的把戏。 消息传出后，富国银行紧急冻结所有员工赴华行程，华尔街的目光齐刷刷聚焦到这个看似普通的金融从业者身上。 茅晨月的履历堪称光鲜：上海出生的她拥有美国国籍，定居亚特兰大，2012 年加入富国银行后一路晋升，最终掌管该行亚洲区跨境保理业务。 这个部门可不简单 —— 通过为企业提供应收账款融资，茅晨月团队每年经手的资金流高达 26 亿欧元，其中 80% 流向中国半导体、新能源等战略行业。 她设计的数字化平台能将小米供应链融资周期从 30 天压缩至 72 小时，表面上看是提升效率的金融创新，实则暗藏玄机。 据知情人士透露，茅晨月的操作手法极具隐蔽性：她要求企业将货值虚报 30%-50%，通过 “应收账款” 的名义将虚增资金转移至境外关联账户。 例如，杭州某芯片公司一笔原本 1 亿元的订单，经她运作后变成 1.5 亿元的融资申请，多出的 5000 万元通过天津自贸区的 “NRA+FT” 共管账户流向开曼群岛基金。 这种 “高报货值 + 闭环流转” 的模式，让敏感行业的资金神不知鬼不觉地跨境流动。 更值得警惕的是，半导体和能源这两个被她盯上的行业，恰恰是中国重点保护的战略领域。 她的操作看似商业行为，实则触碰了国家安全红线。 以某 AI 芯片企业为例，其 6 个月账期的应收账款被拆分为 10% 劣后份额和 90% 优先级，前者由企业自持共担风险，后者通过区块链技术包装成 “低风险资产” 卖给境外机构。 这种切割手法在降低融资成本的同时，也为境外资本渗透敏感行业打开了缺口。 2022 年，茅晨月团队将东莞某电子厂 8000 万美元应收款打包出售给开曼基金，该基金随即抵押给美国对冲基金融资，资金在环球旅行三圈后最终去向成谜。 这种 “借道融资” 模式，很可能成为受制裁实体获取资金的灰色通道，而富国银行此前因反洗钱漏洞被罚 37 亿美元的前科，更让外界对其业务合规性充满疑虑。 茅晨月事件并非孤例。 近年来，随着中国加强外汇管理，类似 “蚂蚁搬家” 式的资本外逃案件频发。 2025 年 7 月，国家外汇管理局与最高检联合发布典型案例，重点打击跨境 “对敲” 换汇、虚开发票等行为，而她使用的 “应收账款拆分”“自贸区账户闭环流转” 等手法，正是监管部门近期重点整治的对象。 值得关注的是，她的案件恰逢中国与瑞士签署反洗钱合作协议、加大跨境资金追逃力度之际，这释放出明确信号：任何试图利用金融创新掩盖非法资金流动的行为，都将面临法律严惩。 正如外交部发言人所言，这是一起纯粹的司法案件，但背后折射出的，是中国在扩大开放与维护经济安全之间的精准平衡。 富国银行在亚太地区的扩张策略，为这场风波埋下伏笔。 自 2022 年解除资产规模限制后，该行迅速重启对华新能源、科技企业的融资服务，茅晨月团队正是这一战略的核心执行者。 然而，当她的数字化保理平台将企业 ERP 数据、物流信息与跨境支付无缝对接时，却忽略了一个根本问题 —— 中国对敏感行业的外资介入始终保持警惕。 这种矛盾在半导体领域尤为突出，美国一边对中国实施芯片出口管制，一边通过金融渠道渗透产业链上游，这种 “技术封锁 + 资本渗透” 的双重标准，早已引发中国监管部门的高度关注，茅晨月案件的曝光，或许只是中美金融暗战的冰山一角。 在这场没有硝烟的战争中，普通民众能做些什么？不妨在评论区留下你的看法：面对日益隐蔽的金融操作，中国该如何既保持开放姿态，又筑牢安全防线？当 “金融创新” 与 “监管红线” 发生碰撞时，企业该如何把握合规边界？欢迎分享你的观点，让我们共同探讨这个关乎国家经济命脉的重要议题。
一往无前
打败中国的不是美国人，日夲人，欧州人，是这些所谓精英外籍华人，因为它们最了解中国，也最坏，加倍小心了
天星 回复 07-24 00:35
想多了，这是典型的犹太做法，这个女的不过是犹太资本的提线木偶。千万不要小看犹太资本了，这帮都是杀人不眨眼的吸血鬼
用户14xxx56
金融奸谍更可怕
星空无雨
支持国家对其严惩，任何人不得触碰中国的红线，国家安全，请遵守中国的相关法律法规。
用户88xxx67
就美国银行的尿性，在美国都敢大肆作恶！何况在中国有内鬼的情况下，还不是作恶多端！
大梅沙湾
那就大力罚款，必须罚5O亿美元。要罚就重罚。美国钱多。。中国也要罚个罚款记录。。美国罚中国的也是以亿元开罚。。
用户10xxx44
难怪小米一直没被美国制裁
东方龙 回复 07-23 22:53
欧美培养的搅屎棍
用户13xxx40 回复 07-24 00:54
美国为什么要制裁买办？[抠鼻]
我的号托管
“社”里面，每一单资金流动一定要信息透明，买方，卖方，价格，交易物这四个要素都要向外界公示。
紫冰箱
发工资给 中国内鬼 的中间人
用户17xxx46
简单讲就是洗黑钱呗，说了一大堆废话❗
定格丿Forever 回复 07-23 22:23
应该是帮助那些企业家把钱转移出去，给自己和家人留后路。。
sam哥 回复 07-23 23:54
不完全是！实际很复杂，很隐蔽。国内对资金流出有严格管控，她们这套操作大致是利用AB合同，虚增应收账款虚开发票，把应收账款做成金融衍生品打包卖给国外金融机构，卖的款留在国外账户，这样就不用直接从国内转国外，避开国内监管
用户12xxx94
不是打败，是破坏中国的都是这些所谓华裔精英，抓住中国人不会骗中国人的弱点使坏。
文渊
法要制定严些，凡涉及虚假帐5千万，作为特大盗窃案取其首级，富豪最怕的是脑袋搬家！否则，永远禁不止！协助作伪证的终生监禁，发派西部种树造林！
用户10xxx76
小米和蔚来那些隐藏的汉奸快要暴露了。雷子现在瑟瑟发抖
向晴一
国内很多汉奸，希望加大判刑力度，甚至死刑。
用户10xxx63
这些所谓精英华人真可怕！！！严查惩处！！
用户10xxx00
对富国银行的金融欺诈给予最严厉的惩罚，关闭在华金融分枝机构，同时提起诉讼
用户10xxx83
董小姐还是看清本质的
用户12xxx77
雨田不群就是华尔街犹太资本扶植用来遏制华为及中国其他科技公司的
用户10xxx90
严查雷军
静肃
里应外合，内外勾结。
牵着三只蜗牛散步
对金融犯罪不予刑事严厉处罚
用户10xxx72
难怪惯偷米没有被美国制裁，实际上惯偷米早已是美国的狗了
用户79xxx40
凡是危害国家的人必须严惩不贷，杀无赦
滚雪 易茶生
十足的汉奸
蹄宼
卖国贼，
用户10xxx46
严管企业高管及财务资金动态，很多企业借外企合作，在外国办企业，设立销售点等渠道将资金转移国外。
放纵不羁
罚一百亿美金
照亮
对这类金融犯罪国家绝不能手软，发现一个，不管采取什么手段，都不能让她存活在这个世界上。
董建军
汉奸卖国贼最可怕可恨！！！
文武
没奸啊！
信阳山水
企业要有安全意识
阿涛
汉奸
用户10xxx10
汉奸太多了！应该重刑重判！
用户47xxx16
黄皮肤，黑心婊
董建军
一定要严惩汉奸卖国贼！！！杀无赦！！
用户56xxx07
现在的金融和诈骗没啥区别，早该彻底整治了
用户17xxx52
应该杀一儆百，这种人是卖国贼，汉奸
liangzongxi
和雷汉奸在一起活动
独世
必须警惕美犹资本的代理人！！！！！
修行者亮
跟米国讲那样 国家安全！！！！
百度百钞
汉奸卖国，要始终如一的严打，太坏了
北方的狼
早该这样了
九溟
抓了打死
石头
资本家用这种手法转移资产的情况太多了。万恶的资本家。
孤独剑
数典忘祖，吃里扒外的汉奸卖国贼
红尘仙
雷布斯：开发布会，快开发布会！
生活的你
先别踏马扯那么多，就先问你，企业借不到钱发工资，怎么办？
鲁伊斯菲戈
杀无赦！至少让它把牢底坐穿！
大唐儒商
看到了吧，雷布斯身后就是美国犹太资本
品果
后黑心🖤
一唱天下和
董小姐的真知灼见含金量越来越高了
心静如水
当地的金融系统估计被老外摸的一清二楚
風与纸片人的詩
这种卖国求荣的汉奸，就该五马分尸
用户17xxx68
难道累总又要憔悴了？
用户14xxx14
涉操控洗钱罪，就足可让这个香蕉人牢底坐穿！
天青色等烟雨
诛九族
民间隐者
这是个典型的国际金融掮客混动行为。
月辉
富人的钱都是通过这样的手法洗出去的吧！
用户10xxx57
转出去的钱应该无限去追溯，全部追回，国内还给人民！
东郭先生
咱只会种田种菜，这个真不懂
用户14xxx37
第一眼看成茅厕[并不简单]
蓝天
抓起来进监狱
好好好
这个女人挣了不少钱
用户10xxx65
这种汉奸行为该杀
用户12xxx49
叛徒走狗
教授
买办企业，每个行业都有他的影子是美国在华培养的代理人，利润技术在外阻碍中国科技创新发展，
伟哥
资本为什么要出逃
一木一草
茅房的屎
玄空星飞
上海～
名将之约
该抓抓，该杀杀，对等回应。还有投降成瘾还特爱找抽的意大利人别放过！
用户16xxx40
大米
用户64xxx35
金融是美国的强项，国内没有相关人才的话，有时候会看不懂。
lh1518
稳定币解决
用户17xxx78
冻结，收缴入国库
用户16xxx62
原来有钱也烦恼！
奋斗
大量外逃资金的来龙去脉快要揭秘了！
ZL
就应该彻查小米
用户98xxx10
犹太人的隐秘白手套或者说合作者
用户10xxx18
请求国家给她一个死刑不亏，要彻底的查办，不要张口说话
飞向太空
杀
民间隐者
堡垒都是从内部最容易被攻破的
fa131680
她是代理人吧 这些企业本来就有外资股份。
田野清茶
太可怕了，严查深究到底严办不法分子吧
梅兰竹菊
有小米那就不奇怪了。
用户18xxx48
斩立决
勇猛无敌的龙骑士
美帝亡我之心不死
乘势而为
猴子又要捐款了
用户10xxx52
那些外籍华人坏得很，加强监管，体制还是不键全！
CFB波塞冬
严查小米
用户16xxx59
罪加一等！数典忘祖
用户18xxx89
枪毙枪毙
印记
算是好消息了，终于开始切割资本了
谈股论金
要求及时结汇。
KU2003
所有渗透进来的外资一律没收，因为违法还要罚款！
OF
台前幕后
用户10xxx09
该杀！！！
Avallon
考虑死刑吧