一女子前往银行提取20万元现金，柜员突然质询"为何转款20万"，随后以"风控"为由让其前往派出所核查。女子情绪崩溃，在营业厅高喊："取个钱就被赶进派出所！都来评评理！抖音上发一发！"围观群众拍摄视频公开网络。视频爆出后，引发热议。网友追问：自己的钱，怎么取为啥程序这么多啊？ 2025年6月20日，据《快讯先锋》报道，一名化名“王女士”的女子前往某银行办理取款业务。王女士计划提取20万元现金，用于个人用途。 当她向银行柜员提出取款请求时，银行工作人员不仅没有立即办理，反而详细询问了她“为什么要转20万”。 随后，银行以“风险控制”为由，将王女士引导至附近的XX派出所进行进一步核查。 王女士对此反应激烈。她在银行大厅情绪激动地大喊：“哪有这样子做事的！”并公开抗议：“取20万就给我赶到派出所去了，跟我问为什么要转20万，所有人都来看一看，瞧一瞧，抖音上发一发。” 她的言行吸引了现场其他客户的注意，有人用手机拍摄视频，并上传至抖音等社交媒体平台，引发公众热议。 事件中，王女士强调自己是合法储户，取款行为正当，银行的做法侵犯了她的权益。整个过程生动展现了普通民众对大额交易监管的困惑和不满。 王女士兴冲冲地走进银行，本以为能快速取款，却意外卷入一场“反洗钱”审查风波，最终只能无奈离开。 银行坚称按《反洗钱法》履行大额交易审查义务；王女士怒斥侵犯自主取款权："哪条法律准你们审问储户？" 对此，有网友说，派岀所核查是为保护储户！见过太多被电信诈骗还帮骗子骂银行的，等追不回钱才后悔！ 有网友说，争议本质是《反洗钱法》第16条与《民法典》隐私权的碰撞！关键看银行是否有'合理怀疑依据'，而非金额大小。 那么，从法律角度，这个事情该如何评判呢？ 1、银行是否有权因客户王女士取款20万元而询问资金用途，并让王女士至派出所接受核查？ 《反洗钱法》第29条规定，与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务或有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动，金融机构应当开展客户尽职调查，包括了解交易的目的、资金用途等。 事实上，银行储户取款是否要经过派出所核查，并没有明文规定，只有人行等部门有发布关于超过5万元以上现金取款等业务，金融机构要核查身份信息、资金用途等。 而实务中，基于反诈骗的需要，派出所和银行有一定联动方案，即储户向银行说明用途，银行将相关信息提交派出所，核查后可以办理。不排除要求储户去派出所核查的情况可能。 具体到本案，银行基于为储户王女士取款安全角度，因王女士取款20万元，金额较大，确实可以要求其说明用途等情况，方便核实，至于是否一定要派出所核查，这有待考究。 2、银行的做法是否构成对王女士自主取款权、隐私权的侵害？尤其是当银行公开质询资金用途并引导至派出所时，是否超出了合理范围？ 《商业银行法》第29条规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。 《民法典》第1034条规定，自然人的个人信息受法律保。 本案中，银行有义务对取款金额超过一定金额的储户尽职调查，而王女士作为储户有取款自由，且个人存款、身份信息等均为个人隐私，依法应当予以保护。 但在没有明文法律规定的情况下，银行的监管审查应当遵循必要性和比例原则，不得侵害储户的取款权益。 也就是或，如果银行无法证明王女士交易存在“可疑”证据，其行为可能被视为程序失当。反之，若有初步风险迹象，银行可能免责。 3、王女士能否起诉银行侵权？ 《民法典》第1165条规定，行为人因过错侵害他人民事权益，应承担侵权责任。 在侵权责任中，除要求存在过错、侵权行为外，还要求存在损失及因果关系。 具体到本案，银行可能基于反诈骗或反洗钱需要对储户王女士进行一定身份信息及用途等收集，以及要求其前往派出所核查，该等行为均可以抗辩善意无过错。 即便认定银行有一定过度行为，存在过错，但王女士还得证明自己存在损失以及与银行行为有关，否则侵权责任不成立。 也就是说，若银行能提供内部风控记录证明合理怀疑，法院或驳回起诉。
用户17xxx07
银行管不了骗子，还管不了守法的人？
执念书生 回复 Jenny 06-22 08:25
你懂你多说一点？为什么别人几十亿几百亿往国外能转，国内储户自己的钱就那么难取出来？
Jenny 回复 06-22 06:37
你不懂就不要瞎逼逼
海纳百川
乱管一通，真正诈骗的钱还都是一样转跑了！！！！！！
不死鸟一辉? 回复 用户10xxx87 06-22 12:06
这多少年大家被骗银行当过什么责？补过你一分钱？
用户10xxx87 回复 06-22 10:20
你真的以为是担心钱被骗走？天真[哭笑不得][哭笑不得]如果不闻不问不确认，以后一但这笔钱涉及什么违法犯罪行为或者直接属于脏款，那银行就要承担一定的连带责任，问过了即便说的不是真的，银行也可以说是被骗了，这样就不要担责任了，明白吗？
总有砖家想害朕
银行做到提醒作用就可以了，干嘛狗拿耗子，多管闲事？显得你能耐了是吗？
大鹏 回复 燕赤龙 06-22 08:42
一般告银行的都是在储户要求银行阻止骗子转账而银行没有阻止的情况下才告的。也就是说，银行在该阻止的时候不阻止，在不该阻止的时候瞎阻止。
燕赤龙 回复 06-22 04:18
到时候钱被骗了又得告银行说没尽到告知和阻止的义务[抠鼻]只能说每一个奇葩的规定背后都有个更奇葩的事故[哭笑不得]更何况真实情况还不一定怎么着呢
用户10xxx89
钱在骗子账户里没事，到普通百姓账户就是黑钱，因为银行才是最大的骗子，他们真正想黑了你的钱
月明夜 回复 06-22 10:49
就不放松 气死你这些骗子
帅蛤蟆 回复 06-22 13:25
气死你这个骗子
用户42xxx13
真正骗子转几十上百万简简单单，老百姓取几万块都各种为难[打脸]
不在江湖 回复 06-22 14:06
现在的规定给骗子的业务带来很大冲击，他们很焦急，所以网上像你这样骂银行的十有八九是真骗子。
帅蛤蟆 回复 06-22 13:26
你试试看，看你行不行，活活气死你们这些骗子
用户18xxx84
说实话，就是银行嫌麻烦，第二：不让储户取钱就是为了拥有更多资金动用，避免破产。
紫气东来 回复 06-22 08:52
就是资金不够，怕破产而作出的限制，反诈骗只是借口。
燕赤龙 回复 06-22 04:20
这种储户能有多钱？就算全取了银行能破产？你是高估了散户还是低估了银行？
訫忲
之前有卖名贵手表，买方转钱给卖方，结果卖方收到钱后，账号被冻结，去银行查询，银行告知说资金涉嫌黑钱洗钱[抠鼻]。手表没了，钱没了，请问作为银行监控方，为何交易前没有冻结买方的账号，反而冻结的是卖方的，作为普通人的，谁会知道买东西的人的钱是否合法。现实很无语，银行监控不力，受害的总是老百姓。
刘昊 回复 06-22 17:55
冻结帐户只是不能出，但可以进钱。如果钱没了说明卖家确实违法了，你不知道适用善意取得手表还是你的，手表没了，说明卖家违法你事先知道并配合交易，不是善意取得，是共同违法。
亦得人白首分离 回复 06-22 16:25
买方一样会被查，除非用的现金汇款！不要想当然
醉西风
什么法也大不过，私人物品神圣不可侵犯！ 我自己的钱凭啥不让取？怎么就成了银行说的算？扯淡呢？
行者孙 回复 06-22 16:18
你带几万现金去过美国海关试试，被没收了再来说私人物品不可侵犯吧
叽里呱啦 回复 行者孙 06-22 18:25
出入境携带现金是有限额的，各国都有规定！跟国内自己转账是两回事，别乱搬硬套
用户44xxx89
这么来说的话，恒大的钱能出去，不光银行有问题，属地的派出所都有问题了啊，应该同步追责，钱追不回来，这些涉案人员也应该一并坐牢，不然没有惩罚，如何让人相信和执行
gpsung 回复 06-22 10:44
恒大转账有投资项目，有合同，全是正规手续，专业的会计师团队。和普通人转账是两回事，就不要拿这个说事了[滑稽笑]
刘昊 回复 06-22 18:13
百亿千亿的钱是怎么出国的？你不会以为一次性转账千百亿就出国了吧。现实是为了规避监管，地下钱庄会找很多人，将百千亿资金拆成几十万，几万，几千，冒用合法理由分批带出国的。说白了国内老百姓取钱有什么理由是说不清楚的？你说不清楚那么极大概率就是洗钱。
565685996
没办法，不能抓骗子，只能不让人取钱。
风再起时 回复 乀詂 06-22 16:51
如果按照你说的，骗子在国外，那应该限制转账啊，我取现金怎么给国外的骗子？
乀詂 回复 06-22 14:47
骗子在国外，你去抓去，叽叽歪歪，钱没了，你又开始哭了
用户10xxx17
存进来可以，因为我要放贷款，想拿走没那么容易，再说一下子拿走了，今年的业绩又落空了 哎……
双眼观世界
这种不配合，就应该直接抓起来，财产全部充公。
繁星 回复 06-22 00:20
操蛋
坨坨龙
骗子，小偷和强盗。也觉得银行管得太宽了。 现在都没现金，小偷和强盗日子都很难熬啊。你们知道吗？都弄点现金随身带着，免得这两个行当就要申请非遗了。 骗子稍微好点，但是每次骗到钱还有找车手去取钱。一个银行卡只能用一次。车手也有被抓的可能。 骗到人取现金拿过来，还被质疑。你们知道有多麻烦吗？ 那些人这么傻，活该挨骗。银行，警察你们能别多事吗？ 大不了他们被骗之后，心情不好，跳楼而已。现在那天没人自杀？死两个算什么？别挡了财路啊。
坨坨龙 回复 06-22 06:54
询问资金来历和用途。不止是中国，也是全世界主要经济体银行业的规定。 网上也有事例，在国外拿大笔现金去存钱被抓。违反反洗钱法。 询问用途是银保监会下的规定。你觉得啰嗦，你可以不使用中国银行的服务。或者你可以跟银保监会和公安部打官司，拒绝他们询问。[抠鼻]
天乐 回复 06-22 09:09
不能赔，但是国家肯定要政策防止这种事发生啊，一定要发生了才去补救？就不能防范于未然？
_轻舟已过万重山
银行是为了她好，怕她被电信诈骗，这种事情很多，银行及时发现的话，能减少不少损失，黑子们就不要乱喷了
赵客缦胡缨 回复 风再起时 06-22 18:00
你太幼稚了，现在诈骗犯都收金条了，你的意识要与时俱进
风再起时 回复 06-22 16:55
电信诈骗是转账。而不是现金交付。你看下哪个电信诈骗犯是问受害者收现金呢？
林峰
银行是对的，正常的转账在手机或电脑上都可以操作，日限额50或100万，现在很少存在需要大额现金的，如果讲不清楚用途，真可能是被骗了，到时又会来闹的，为什么当初不坚持不让取款
用户10xxx85
存钱时问了吗？
莫问
都是骗骗小白罢了，稍微有一点辨别力的就知道肯定有问题。平常要花钱，微信支付宝刷一刷多方便，钱在你的账户里面没有任何影响。转账手机点一点就行。你一下子取现20万？要么是参赌，要么是洗钱，要么是发工资避税，要么就是贿赂，总之都不是什么合法的诉求。
世界那么小让我遇见你
普通民众大额取款难、转账难，银行处处限制。而诈骗团伙转移诈骗资金却很迅速，银行还查不到最终转移到哪里，是无法查到还是储户无权要求查询？民众取款、转账处处受限，洗钱、诈骗的却能迅速得手，是什么意思？
乀詂 回复 06-22 14:48
骗子通过合法渠道啊，20万现金给骗子，骗子去银行存钱，这不就合法了吗？
用户17xxx82
存钱的时最好让我们看一下银行前后账目对比，确定我们的钱存到了银行账户。然后所有流程相关人员要当面签字录像留证！
WYB
银行应当规定公民有存款的自由，但未经银行同意，没有取款的权力。保护弱势群体吗！
脚踢杠精
别搁这带节奏了，现在电子支付手段这么方便，取现金大概率都是骗子让你取的
用户98xxx41
为什么许家印几百亿可转移国外，李铁2.7亿转移国外？？？求银行解答！
gpsung 回复 06-22 10:46
专业的会计师团队，正规投资项目和合同。有问题吗？[滑稽笑]
等ampx27
自己的钱 取了还要审这审那[开怀大笑]
HJ
管了老实人，放跑了真坏人。
l191an 回复 06-22 17:14
你确定他是老实人？
用户10xxx03
呵呵，但凡被银行等金融单位柜员报警并要求去公安局的，都是反洗钱黑名单上的高风险客户。别在那装无辜……自己心里和明镜一样！这都是上了监管名单的账户资金。
听力狼的耳朵
自己用手机银行转。小额多次也行。这是预防被骗的。要我说银行就多余问，只要是本人跟本人银行卡，让他取款转账就是了。被骗了又跟银行无关。多事。
天乐 回复 06-22 09:12
跟国家有关啊，国家的政策，银监会敢不配合吗？
用户15xxx88
生个孩子自己都做不了主，何况钱财呢
小汵汵
直接说要存隔壁去领电饭锅能咋滴？非得藏着掖着能不怀疑有问题吗
哲中人家
移动支付全覆盖，正常用途完全没必要取现金。
泡泡爸 回复 06-22 08:45
对，银行不禁止你正常转账，去现金不配合提供合理的理由，活该报警抓他
天马行空
都是打着为你好的理由限制你。说出来你还没有理
爱上薰衣草
上个月我去农业银行把一张2年不用的卡激活，工作人员就逼逼半天，问都这么多年不用了，为啥要激活是不是有啥特殊用途。就差说我参与洗黑钱了
幸运
存款不问来源，取款不问用途，以前的原则完全被抛弃。
用户14xxx50
让这新闻搞的我取消了买彩票中500万的计划[裂开]
用户68xxx98
aka父亲骗的几百亿怎么不追查？
保持低调
被骗的人无论你用什么方法他都会被骗，并不是规则被骗，是智商不够。弄这些规则反而影响了正常的储户
星星宝
宁可错杀三千，不可放过一人
树静风止~
我在某省属银行转账还车贷，两千块钱的事，居然还要视频问询[滑稽笑][滑稽笑][滑稽笑]
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啥叫无损失，去派出所耽搁的时间就是损失，就应按工资流水进行赔偿
to be or not to be
大额取款肯定要管啊，因为取款和转账不一样，取款后，金钱流向就不受控制了，很有可能是被骗，现在网络这么发达，很少会用到取款的情况，所以严格点是没问题的，如果转账也要这么麻烦那就是银行的问题了，不过目前几十万的转账我也做过很多次，一般只要人脸识别就行了。
꧁☬༺魅༻☬꧂
管钱的就是骗钱的后花园[并不简单]
用户10xxx91
管控的都低收入群体的钱，那些富人都有vip通道，银行工作人员都像哈巴狗一样服务！为难的都低收入群体
美食每刻
如果我遇到，那我就钉死在银行了，20万不能去取，100元可以吧，取到刚好20万为止
泡泡爸 回复 06-22 08:48
你不急可以啊，骗子急啊，让你取个钱，花这么久时间，他担心你取钱的时候聊太多，把他暴露了
强哥
太傻了，一回取十元，取够为止。有的是时间陪他玩。还不犯法。
泡泡爸 回复 06-22 08:46
没关系，大家都有时间耗
gpsung 回复 06-22 10:41
不好意思，没有零钱。下一位[滑稽笑]
Dem
不报银行名字，就是假新闻，我不信
用户17xxx71
你钱存在它家，是不是你的你说了不算，它说是你的才是你的，它要说不是你的，那你哭它还嫌你吵！！！！
大浪淘沙
有点假了，大额提取要提前预约，二十万不是小数目，
大浪淘沙
你不违法配合银行，派出所就行了，有必要情绪过激吗，银行有银行的责任，规矩就是规矩，
chen宝贝吴
骗子会到银行提现吗？他们有这么高的智商发现对方是骗子吗？
圆方格
银行柜员，要先去公安局培训再上岗。
用户81xxx56
没有说是哪家银行 不一定是真的
亿万乐乎
骗就骗吧，我愿意被骗行吗？不自由才真难受！
用户16xxx25 回复 06-22 12:18
那赶快去自由每天美利坚
用户61xxx48
乱世用重典，诈骗这么猖獗，不直接消费不转帐非要取大量现金就是要严查，孩子可以哭叫，但大人不能不管！
杀猪刀的岁月
告垃圾银行侵犯隐私。
葡萄干
以我的3次以上亲身经历，可以证明是胡编乱造，其目的不外乎制造话题引发矛盾炒作流量
人老心不老
现在存钱要说收入来源，取岀要说明用途，五万元以上还要先预约，唉！
土豆
转境外几百亿都没问题，老百姓这几个钱看的紧，提醒老百姓，有钱别存银行，存也只存十万内，其余买黄金。不管什么时候，黄金都是钱。[哭笑不得]
一素雪如梦
骗子就几十个亿转 自己的钱 多一分都说风控
寻梦
把在这个银行的钱全取清了，消号吧
月胧明
转不了货款，生意泡汤要赔偿，谁负责？
用户10xxx39
存的时候你不风控？
用户14xxx13
上周一个真实案例，一个60多岁老人去银行转账100万，付款方银行，收款方银行双方联合劝阻，派出所也上门劝阻，搞了一天，然后老人本人，老人姐姐，老人儿子，老人外甥女一再强调转账没问题，把银行和警方都骂了一个遍，甚至收款人也打电话到派出所骂。但是银行和警方还是顶着压力给他冻结了48小时。转出36小时后，老人去另一个区的银行报警被骗了。他连报警都不好意思去家门口的派出所。当时参与劝阻的好几个都哭了，还有好几个边哭边说真希望钱没给他拦住，让他被骗走算了，受不了他们一家人的骂，还上了抖音骂…
以为是神
支持所谓风控的有几个存款超过4位数？
用户17xxx32
直接打110让警察过来就行；去派出所让领导接待认识一下有钱人吗[得瑟]
扬 帆
安全第一
富冬
电话诈骗铺天盖地没人管
外公
做的有点过头了
用户17xxx98
一群混蛋玩意。
LWH(小柯茵)
本人经历，交保险银行卡限额交不了，但保险公司可以从你银行卡自动扣款😁😁😁。这是什么操作。
一二手房产销售
前几天亲身经历过了。带客户去过户房子。一次性付款的。当天去银行，银行私自把客户的钱给转到投资理财去了，后来客户报警。连本带利还要加上理财的收益都要给回客户。
紫气东来
许皮带的老婆姓丁转几百亿怎么不去问？
风雨兼程
将钱存在家里吧
用户16xxx27
我担心你银行要倒闭，可不可以提？
西约薛的薛
一问就说取出来存进别的银行
用户10xxx70
现在的银行是社会毒瘤！
不如
管不了老鹰管小鸡！！
伊妮宝贝
银行它爹要是取百万，免提
罗汉松
不行就取一块钱！慢慢耗，找几个人一起取，把银行窗口耗死[滑稽笑][滑稽笑][滑稽笑]
用户15xxx49
都别存银行了，全部取出来吧，手中拿着钱踏实点。
恋爱这东西对象是我才有趣D
别说20万，过五万就得提前一天预约……
背负青天
我就是想问问：为什么遇见了骗子，它们就能不受限制？几百万的存款，转眼间就被转走了！我们自己的存款，为什么不能？
用户13xxx42
都不存银行不就行了？
华夏
千方百计引你存进来，百般刁难你取出去！
用户16xxx53
诈骗的源头在于个人信息漏了，不管源头都是刁难人。
又见炊烟
汇款被“审核”还好说，取款也这样被刁难，就实在有点说不过去了。人家又不是到账就取款，存了一段时间的都应该自由存取。
天际
说白了就是欺负存自己的客户，有本事的去查封诈骗犯的存款户籍，为什么发火存款户的气。
菩提本来就是树
这年头，20万叫大额，如果洗黑钱20万20万的洗，还不如丢进洗衣机洗呢
土哥
胡说八道的事！现在大额资金的都是在手机银行来交易的。就算拿现金去交易？对方也是不喜欢的。……瞎编没有的事！
用户18xxx50
我去取五万都要求审核，过了一日有专人打电话过来，又打给我老婆核实钱的用途才给我取！现在骗子实在太多，诈骗团伙手法防不胜防，普通人很容易就被骗！
人道洛阳花似锦
是不是银行里的钱不多了？
用户59xxx70
你存款过千万，你看看银行敢不敢刁难你
用户49xxx48
银行基本上已被社会淘汰
用户10xxx01
取消这种不合理的狗屁条款
遇见你
存钱的时候可不是这样说的吧
江枫
为什么有那么多的银行行长被抓呢，值得深思？只许…不许…
@历史不能改写@
建议以后每个银行要设立一个派出所在银行里面，银行的员工统统下岗直接由派出所接管不是更安全！
勇往直前
瞎搞
高唐
守法公民电话都是实名制的，骗子的电话，为了推卸他们的责任方便他们逃避，都是没有实名的！！！
风无羁
不要存款银行，支付宝微信不香吗
悟道有代价
为啥不选择转账而要取20万现金呢？现在真没啥事必须用那么多现金，真要取编个理由一样取得出来只是要提前预约。
李小龙
很多诈骗都会在银行取钱这一关被拦下，现在骗子急了，开始在网上带节奏了。