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【#乌反腐机构称破获洗钱团伙#总统办前主任涉嫌其中】乌克兰特别反腐败检察院11日晚在社交媒体宣布，这一检方反腐部门和国家反腐败局联手破获一个涉嫌洗钱的有组织犯罪团伙，其成员包括总统办公室前主任叶尔马克。特别反腐败检察院说，该团伙涉嫌利用首都基辅附近一个高档建筑项目洗钱4.6亿格里夫纳（约合1046万美元）。检方已对叶尔马克下达涉案嫌疑通知。该案件触犯乌克兰刑法有关条款，目前正在紧急调查中。据乌克兰国际文传电讯社报道，叶尔马克向媒体表示，暂不对特别反腐败检察院的说法发表评论，等调查结束后，他会作出回应。他声称，除了拥有一套公寓，自己不持有任何不动产。叶尔马克现年54岁，曾长期担任总统办公室主任和乌方谈判代表团团长，是总统泽连斯基的密友和重要外交助手。去年11月，涉案金额近1亿美元的乌克兰能源腐败案丑闻曝光，国家反腐败局和特别反腐败检察院对叶尔马克住所进行搜查，随后叶尔马克被迫辞职。（新华社）

英媒:汇丰及渣打等涉伊朗洗钱活动《每日电讯报》报道，汇丰与渣打被控涉及伊朗洗钱活动，两行「在不知情的情况下」，处理与伊朗相关的规避制裁付款，涉及数百万英镑。报道指，摩根大通、花旗和纽约梅隆银行等五家银行已被美国法官下令，交出记录以供检查。报道引述本月在美国法院提交的文件，KuwaitFinanceHouse的土耳其分公司KuveytTurk「利用幌子公司掩盖其与伊朗的关联」。文件提到，KuveytTurk处理的一笔570万美元的交易，涉及伊朗国家石油公司，后者已受到美国、欧盟和英国的制裁。KuveytTurk亦为两间受美国制裁的公司处理，以欧元支付的设备款项，这些设备可能与核武和导弹有关。美国财政部早前宣布，将「积极推动经济制裁行动，对伊朗保持最大限度施压」。声明称，「金融机构应注意，该部门正在动用一切可用工具和权力，并准备对继续支持伊朗活动的外国金融机构实施二级制裁。」伊朗总统称美方背信弃义外交部回应美国拦截中国油轮

啥是洗钱？给你举个最易懂的例子：你买彩票中了800万，国家扣20%的税，到手640万。这时有人找上门，拿700万现金买你的中奖彩票，别以为他憨，这就是实打实的洗钱！你要是答应了，就算多拿了钱看似赚了，其实是踩了雷区——这700万不是合法奖金，是不能见光的黑钱，根本没法光明正大存进银行。洗钱的核心逻辑一点都不复杂，就是手里握着来路不正的钱，这些钱见不得光，不敢存进银行，不敢拿来做大额消费，只要一露面就会被监管部门盯上，所以必须想办法给这些钱找一个合理合法的来源，把见不得光的黑钱，变成能光明正大拿出来使用的干净钱，这个转换的过程，就是洗钱。就拿很多人都幻想过的中彩票大奖来说，一张中了800万的彩票，按照国家规定要扣除20%的个人所得税，最终能拿到手的金额是640万。这个时候，突然有人愿意拿出700万的现金，来买走这张还没完成兑奖的中奖彩票。乍一看，持有彩票的人平白多拿了60万，怎么算都是稳赚不赔的买卖，出钱的人看着像个不懂算账的冤大头，可实际上，人家心里算的是另一本账，这根本不是什么好心送钱，就是一场实打实的洗钱交易。愿意多花几十万做这笔买卖，核心原因就是看中了这张中奖彩票的合法属性。出钱的人手里的700万，全是见不得光的黑钱，可能是电信诈骗得来的赃款，可能是非法经营赚来的黑钱，也可能是其他违法犯罪行为的所得。这些钱别说大额存进银行，就算是拿来买房产、买大额理财，都会被监管部门追问资金来源，一旦查清来路，不仅钱会被全部没收，还要承担对应的刑事责任。可要是拿着这张中奖彩票去完成兑奖，情况就完全不一样了。彩票兑奖有完整的官方流程，兑奖之后会有正规的中奖凭证，还有对应的完税证明，这笔钱就成了受法律保护的合法中奖收入，之后不管是存进银行、购置资产还是做投资，都完全合规，再也不用藏着掖着。说白了，人家就是花了60万的成本，把700万的黑钱彻底洗成了合法收入，这笔买卖，人家才是真正的赢家。很多人只看到眼前多出来的几十万，却看不到这笔交易背后藏着的巨大法律风险，一旦答应了这场交易，看似赚了钱，实则是一脚踩进了万劫不复的雷区。这种交易本身，就已经触犯了法律中关于洗钱犯罪的相关规定，哪怕没有参与黑钱背后的违法犯罪行为，只要协助对方完成了资金性质的转换，帮着把黑钱变成了看似合法的收入，就会被认定为洗钱犯罪的共犯，轻则要缴纳高额罚款，重则要承担牢狱之灾，根本不是什么没有风险的便宜事。更别说，这些黑钱背后往往牵扯着其他的刑事案件，一旦受害人报警，警方追查赃款流向，顺着彩票这条线索很快就能追溯过来，到时候不仅拿到手的700万要全部退赔，自己还要背上刑事案底，留下一辈子都消不掉的犯罪记录，原本安稳的日子，就因为贪这几十万，毁得一干二净。生活里这种利用贪念设下的洗钱圈套还有很多，不只是彩票这一种形式。比如有人提出用他人的银行卡帮忙代收几笔款项，转出去之后就给几百上千的好处费；比如有人愿意出高额报酬，借用他人的身份信息注册公司，帮忙走几笔账目。还有人拉着人做所谓的低买高卖稳赚不赔的虚拟货币买卖，这些看似不用出力就能赚钱的好事，本质上全都是洗钱的圈套，都是拿他人的身份和信用，给黑钱当洗白的通道，最后好处没拿到多少，反而把自己送进了法律的禁区。其实说到底，所有的洗钱圈套，抓住的都是人心里贪小便宜的念头，总觉得有不劳而获的好事，总觉得自己能占到意外的便宜，却忘了老话里说的，天上不会掉馅饼，掉下来的只会是陷阱。很多人一辈子本本分分，就因为一次贪念作祟，踩进了洗钱的雷区，不仅赔了钱，还毁了自己的人生，实在是得不偿失。生活里还见过哪些看似能占便宜，实则暗藏风险的事？有没有碰到过类似的洗钱圈套？欢迎在评论区留言说说相关的经历，也提醒身边的人，别因为一时的贪念，犯下追悔莫及的错。

啥是洗钱？给你举个最易懂的例子：你买彩票中了800万，国家扣20%的税，到手640万。这时有人找上门，拿700万现金买你的中奖彩票，别以为他憨，这就是实打实的洗钱！你要是答应了，就算多拿了钱看似赚了，其实是踩了雷区——这700万不是合法奖金，是不能见光的黑钱，根本没法光明正大存进银行。你中了800万彩票，扣完税到手640万。这时候有人敲门，拎着一箱现金说愿意出700万买你这张彩票。别急着笑他傻——这可能是你这辈子最危险的一次"赚钱机会"。那七百万绝非正当奖金，实乃隐匿于黑暗之下、见不得天日的不义之财，上不得台面，更经不起法律与道德的审视。这笔款项的来源或许是电信诈骗所得，或许是赌博赢取之财，又或许是贩毒走私的不义之赃。这些款项不敢存入银行，一旦存入，便会触发反洗钱系统。届时，警察会迅速找上门来，着实令人心生惶恐。犯罪分子盯上你的彩票，就是看中了它的"净化功能"。你拿着中奖彩票去兑奖，彩票中心会开具正规的缴税凭证，走完这套流程，钱就成了名正言顺的奖金。原本隐匿于黑暗的非法资金，竟如此堂而皇之地完成了“洗白”，摇身一变成为可自由支配、肆意挥霍的“合法财富”。他们愿意多出60万，不过是用这点"甜头"买你当工具人。莫以为占了便宜，实则已在不知不觉中陷入洗钱的巨大陷阱。看似获利，实则危机四伏，切不可因一时之利而踏入违法深渊。可能有人会想，我只是卖了张彩票，又没干别的违法事，应该没问题吧？此想法着实天真。一旦你应承下这笔交易，便已然涉嫌洗钱犯罪。切不可因一时糊涂，踏入违法泥沼。那七百万现金，你难以心安理得地将其妥善存起。这笔巨款似烫手山芋，安稳储蓄谈何容易。银行对大额现金管得特别严，存的时候必须说明来源。若无法清晰阐明情况，极有可能被上报至反洗钱部门。届时，诸多麻烦或许会接踵而至，切不可掉以轻心。就算你分多家银行"蚂蚁搬家"，系统也能追踪到资金流向。更为棘手的是，2024年8月20日，最高人民法院与最高人民检察院颁布的司法解释，已明确将买卖彩票归入洗钱手段之列，这无疑增添了应对此类问题的复杂性。法律规定得很清楚：只要你知道或者应该知道这是黑钱，还帮着掩饰、转换，洗钱罪就成立了。你不需要参与贩毒、诈骗这些上游犯罪，光是这一笔交易，就够你蹲监狱。依据法律规定，此情形最低将被判处五年以下有期徒刑，或处以拘役之刑罚，同时还会被处以罚金，以示惩戒。若洗钱金额超过五百万，或有多次洗钱情况，便属情节严重。依照相关法律规定，此类犯罪行径将面临五年以上、十年以下的刑事惩处。湖北襄阳就有个真实案例。彩票店老板接待了一位欲用5万块购买足球彩票的客户。然而，当进行银行转账时，系统竟直接提示这笔资金涉嫌诈骗，着实令人意外。客户让他退款，他不听提醒，执意取了5万现金给对方。最终，经认定，他触犯了掩饰、隐瞒犯罪所得罪。此罪判定为后续的法律处置奠定依据，也彰显出法律对违法行径的严肃态度与公正裁决。虽然有自首、退赔的情节，没被判刑，但留下了案底，还受了行政处罚。那个拿黑钱买彩票的人，被判了一年三个月，还罚了钱。除彩票之外，洗钱的手段可谓林林总总，且愈发隐蔽难察。这些潜藏的洗钱套路如同暗处的幽灵，在金融领域悄然作祟，需时刻警惕。有人以远低于市场行情的价格抛售房产、车辆，且交易方式仅接受现金结算。这种看似诱人的买卖背后，或许潜藏着不为人知的隐情。你以为捡了大便宜，其实那些房子车子都是用黑钱买的，卖给你就是为了洗白。还有人让你帮忙办银行卡、电话卡，给你几百块好处费。你觉得是举手之劳，其实你的账户已经成了黑钱的流通管道。更隐蔽的是那些"80块充100话费""5折买火车票"的优惠。看着很划算，其实是犯罪分子用电信诈骗的赃款帮你充值、买票。你以为薅到了羊毛，实则成了洗钱链条上的一环。在此，需特别警醒中老年群体，切不可被“高收益”“捡便宜”之类的虚假表象蒙蔽双眼，陷入骗局，务必要保持理性与警惕，守护好自身财产安全。天上不会掉馅饼，那些看似对你有利的交易，背后大概率藏着洗钱的坑。不管是有人高价买你的中奖彩票，还是让你帮忙存钱、办卡，只要涉及大额现金、不透明交易，直接拒绝。谨记，但凡来源不明之钱财，务必坚守原则，坚决杜绝染指。此乃持身之道，切不可因一时之贪念而失却本心。只要是不合常理的交易，坚决拒绝。一旦卷入洗钱，不仅钱会被全部没收，还要坐牢，连累家人，得不偿失。守住自己的底线，不贪小便宜，才能避开洗钱的雷区，安安稳稳过日子。（信源：百度百科）