标签: 诈骗案
跨区域追踪十万赃款,历下公安破获“取消会员”诈骗案
近日，市民刘某报警称：其被人以“取消APP会员”为名实施诈骗，累计损失10万余元。接报警后，历下公安分局迅速启动资金追踪与多警种联动核查机制，历经一个多月的缜密侦查，成功抓获涉案嫌疑人，斩断一条以显卡交易为幌子的涉...
罗体:电视台报道养老金诈骗案时出错,将加斯佩里尼误认为嫌犯
直播吧11月28日讯阿根廷电视台报道养老金诈骗案新闻时，错误地把罗马主帅加斯佩里尼的照片当做了嫌犯。近日意大利的一桩养老金诈骗案引发关注，在意大利曼托瓦，一个男子的母亲在2022年去世，但他为了继续领取母亲的养老金，...
诈骗案涉案资产公开拍卖 平台助力追赃挽损显成效
其中，某涉案金额13.9亿元的诈骗案资产拍卖尤为引人关注，各类珍品在平台上的高价成交，既体现了市场对优质资产的认可，也彰显了网络拍卖在涉案资产处置中的独特优势。此次拍卖的资产来自诈骗犯詹某某的涉案财产，由北京市公安...
为什么赃款要洗了才能用？直接花不行吗？ （信源：百度百科——洗钱罪）
为什么赃款要洗了才能用？直接花不行吗？（信源：百度百科——洗钱罪）直接花简直是“自投罗网”。先讲个真事，去年江苏警方破过一个赌博团伙案。团伙头头张某靠开设赌场赚了800多万，全是一沓沓的现金，堆在出租屋的床底下，都发潮了。他觉得钱是自己“赚”的，没偷没抢，就大胆花起来。先是给老婆买了个30万的钻戒，又全款买了套200万的房子，连装修都用现金付。结果交房当天，警察就找上了门。张某一脸懵，直到警察拿出流水记录，他才傻了眼。原来他买房时，一次性刷了180万现金存入开发商账户。银行系统立刻触发了反洗钱预警——一个平时月工资才5000的人，突然有这么大笔现金流入，来源不明，必须上报。顺着这笔钱往下查，赌场的老底全被掀了。这就说到关键了：赃款的“原罪”是来源非法，比如贪污、赌博、贩毒、诈骗来的钱，都带着“非法标记”。你以为现金没记名就安全？大错特错。现在不管是银行还是商家，对大额交易的监控严到你想象不到。这里先科普个反洗钱小知识：我国规定，个人单日现金存取款超过5万元，或者转账超过20万元，银行系统都会自动记录并排查。如果交易金额异常、来源说不清，就会被列为“重点关注对象”，直接推送给反洗钱中心和警方。有人说，那我不存银行，全用现金买小东西总行吧？还真不行。浙江就有个诈骗犯李某，骗了100多万后，每天揣着现金去超市买东西，一次花个几千块，结果不到一个月就被抓了。超市的收银系统和监控可不是摆设。他每次都用崭新的连号钞票付款，而且专挑高档烟酒买，买完就转手卖给小店换零钱。超市发现这个“奇怪顾客”后，直接报了警。警方调取监控和交易记录，很快就把他和之前的诈骗案联系起来。你看，直接花赃款，就像带着“非法”的标签逛街，怎么藏都藏不住。这时候“洗钱”就成了犯罪分子的歪招——把非法来的钱，通过一系列操作，变成“合法收入”，让人查不出源头。常见的洗钱套路特别多，而且都藏在生活里。比如用赃款开个小饭馆、小超市，每天把赃款混在营业收入里存银行，假装是生意赚的钱；还有人会买股票、基金，或者高价收购艺术品，再低价“转让”给同伙，钱就洗白了。更隐蔽的是利用虚拟货币和跨境转账。之前上海警方破过一个案，犯罪分子把诈骗来的钱换成比特币，转到境外同伙账户，再换成本国货币存起来。但现在监管越来越严，这种套路也很容易被盯上。可能有人问，洗钱这么麻烦，还要花钱找“中间人”，值得吗？对犯罪分子来说，太值得了。因为一旦赃款被认定为非法所得，不仅会被全部没收，自己还要坐牢。而洗钱虽然有风险，但他们总抱着“侥幸心理”。不过现在反洗钱的技术越来越牛。银行有大数据系统，能分析你的消费习惯和收入匹配度。比如你平时只买几十块的衣服，突然买几万的奢侈品；或者没工作却有大额资金流水，都会被盯上。还有个重要提醒：普通人也可能不小心卷入洗钱。比如有人找你“借银行卡走笔账”，给你几百块好处费；或者让你用自己的账户帮他收货款。碰到这种事，千万别答应，这很可能是在帮犯罪分子洗钱，一旦被查，你也要承担法律责任。去年广东就有个大学生，帮陌生人用自己的银行卡转了50万，赚了2000块好处费。结果这笔钱是诈骗赃款，他被判处有期徒刑6个月，还罚了款。好好的前途，就因为贪小便宜毁了。回到开头的问题，赃款为啥不能直接花？因为现在的金融监控网太密了，非法资金的每一笔流动，都可能留下痕迹。直接花就等于给警方“报位置”，迟早被抓。而洗钱虽然能蒙混一时，但终究是违法的，一旦被查，后果更严重。我国《刑法》明确规定，洗钱罪最高可判10年有期徒刑，还要罚重金。那些想着“靠非法手段赚钱”的人，不管怎么折腾，都逃不过法律的制裁。有从事银行风控的网友分享：“现在系统比人还精，哪怕你拆成多笔小额转账，只要规律相似，也会被识别。别想着钻空子，踏实赚钱才是正道。”其实反洗钱不光是警方和银行的事，和我们每个人都有关。平时保管好自己的身份证、银行卡，不要出租出借；遇到大额交易让你提供银行卡信息的，多留个心眼。这些小举动，都是在帮自己远离洗钱风险。之前还有网友问：“如果我在路上捡了一大笔现金，说不清来源，花了算洗钱吗？”这里明确说，捡钱后应该先报警，如果私自花掉，金额大的话可能构成侵占罪。所以不管钱是怎么来的，来源不明的钱坚决不能碰。说到底，“君子爱财，取之有道”。那些想着靠歪门邪道赚钱的人，就算把赃款洗得再“干净”，也洗不掉自己的犯罪记录。而我们普通人，多了解点反洗钱知识，既能保护自己，也能帮着守护金融安全。
![小伙本想黑吃黑，没想到骗子也不按套路出牌，反将一军，结果就是双双落网！[呲牙笑]](http://image.uczzd.cn/12950248074730108887.jpg?id=0)
