这对新西兰夫妇在为自己的老年生活储蓄,想不到一个不小心,20万纽币退休金就打了水漂。
一、有目的性地接近退休老人
61岁的Mark Geraets和妻子Yvonne现在住在澳洲,他曾是私校校长,退休后存下一笔养老金。
2月底,一位名叫James Armstrong的男子自称是汇丰银行(HSBC)投资顾问,开始联系他。
Geraets也曾对他有所怀疑,但因为自己的确有汇丰银行的账户,就没有多想。
这个“投资顾问”似乎还研究过Geraets的家人,知道他有退休金并且热衷于投资。
Geraets最终被说服投资澳大利亚国民银行 (NAB) 的维多利亚州政府债券。
他自己也研究过这个项目,而且他还看到了这位“投资顾问”的LinkedIn账号,一切都看起来那么真实。
他相信对方的另一个原因是,对方设了一个很大的局,迷惑性很强。
“这家伙真是太好了。
“他有一口优雅的英国口音,说他曾在新南威尔士州的汇丰银行工作过。
“这一切听起来都很合理。
“我们还加了Facebook好友。他知道我孙子的事,也跟我聊过他的孩子们。
“他为了骗钱,甚至还花时间跟我建立了很好的私人关系。这太离谱了。”Geraets说。
二、“我以为是转到我自己的账户”
对方跟他说,给他在澳大利亚国民银行设立了一个名为MH&YJ Geraets的账户,这是以他们夫妻俩的名字命名的。
Geraets收到了银行的付款指令,于是在3月8日通过自己在新西兰的westpac网上银行账号转了32.3万纽币去“自己的账户”。
第二天,westpac给他打电话,验证这笔转账的合法性。
Geraets说,他和银行工作人员讨论了付款说明,并多次重复了账户名MH&YJ Geraets,“这样就不会造成混淆”。
当他确信这是正确的账户后,他批准了转账。
实际上,他转账过去的账户名称并不是同一个,也就是不在他的名下。
随后,“投资顾问”试图索取更多资金,并称Geraets为“高级”客户,说他现在有资格获得更高的利率。
这让Geraets起了疑心,他于3月18日致电汇丰银行。
“那边跟我说,‘很抱歉,这可能是个骗局’。我当时感觉晴天霹雳。”
他立即联系了westpac和警方,想要追款款项。
4月初,银行的反欺诈部门告诉他,已经追回了12万纽币,但是剩下的20万纽币已经损失殆尽。
Geraets对此很气愤,他认为32万纽币并不是一个小数目,而westpac银行在执行转账的时候应该进行确认收款账户的名称。
他承认自己被诈骗份子蒙蔽了,但他认为银行也应该承担责任,“为什么这场骗局能成功,是因为westpac银行的疏忽和反应迟钝。”
他表示,这起诈骗案对他和他的家人造成了毁灭性的影响。他希望westpac提供赔偿,并正在咨询律师。
三、银行:我们尽力了
对此,westpac有不同的解释。
银行在一份声明中表示,
“转账时,Geraets先生向我们保证,他正在以他和他配偶的名义向这个澳大利亚账户付款,但没有提到这是一项投资。”
银行指出,他们无法验证另一家银行的海外账户名称,所以一切转账信息都是Geraets先生提供的。
对于反应迟钝这一点银行也不认同,因为他们已经追回了12万纽币。
“经过调查,没有证据显示Geraets先生在我们银行的账号出现了任何风险。”
因此,westpac银行方面指出,不会对此案进行补偿。
奥克兰市高级警官Craig Bolton表示,由于欺诈行为发生在海外,新西兰警方无法逮捕并追究罪犯的责任。
警方鼓励受害者与其银行的欺诈团队合作,这样最有可能追回被骗资金。