一、散户常见三大亏损原因 1. 追妖股上瘾，捂好股没耐心：冲动追高连板股成接盘侠，提前卖出慢涨优质股错失收益。 2. 只看日线，忽视中期趋势：频繁按日线买卖，忽略月线空头排列，易入套。 3. 满仓单只股，无风控：20万全进一只，遇黑天鹅单日亏20%，失去翻本机会。 二、涨停回调三步买法 - 核心逻辑：涨停=主力关注，回调到关键均线=洗盘，低吸安全。 - 第一步：筛选标的 - 近10天内有一次涨停，不碰三连板及以上。 - 剔除业绩亏损/暴雷股、涨停换手率>20%的股。 - 第二步：月线定趋势 - 月线MACD金叉（中期上涨确立）。 - 当月量>上月量，股价不破60月均线。 - 第三步：等日线买点 - 股价回踩20日均线收放量阳线，阳线实体>前日阴线，量增≥30%。 - 20日均线须向上运行。 三、执行与风控 - 回调跌破20日均线≤2天，否则放弃。 - 仓位：20万分3只，每只≤6万。 - 止损：20日均线下方3%（如10元→9.7元）。 - 止盈：+10%减半仓，+20%清仓（月线金叉+量持续可例外）。 - 补仓：仅限回60日均线且量缩。 - 避坑：不碰涨停后一字板，日线MACD死叉必减仓50%。 四、大局观 - 大盘单日跌>2%暂停买入。 - 稳定盈利靠复利：每次赚10%、每次亏3%，活得久比赚快更重要。 这套策略本质是趋势为先 + 均线支撑 + 严格风控，用纪律压制情绪，减少踩坑概率。