湖南军信环保股份有限公司（证券代码：301109，证券简称：军信股份）于2026年2月10日发布公告，披露公司近日使用4000万元闲置自有资金购买了长沙农村商业银行股份有限公司黑石支行的大额存单产品，以提高资金使用效率。

本次现金管理产品基本情况

公告显示，公司本次购买的产品为“长沙农商银行2026年第1期单位大额存单3个月”，产品性质为保本固定收益型，购买金额4000万元，起息日为2026年2月9日，到期日为2026年5月9日，预期年化收益率1.10%，资金来源为公司自有资金。

公司与长沙农村商业银行股份有限公司黑石支行不存在关联关系。

投资风险及风险控制措施

军信股份表示，本次现金管理的方式是安全性高、流动性好、保本型的理财产品或存款类产品，主要受货币政策等宏观经济政策的影响。公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量介入，但不排除该项目投资将受到市场波动的影响。

为控制风险，公司及子公司将严格按照相关规定办理现金管理业务，及时分析和跟踪产品投向及进展，筛选信誉好、规模大的金融机构合作，建立台账管理和会计核算制度，并由审计部门、独立董事及监事会进行监督检查，确保资金安全。

对公司经营的影响

公司称，本次使用自有资金进行现金管理，是在符合国家法律法规，确保日常经营资金需求和资金安全的前提下进行的，不会影响公司主营业务的正常开展。同时，留存的自有资金可以作为未来公司拓展新项目的储备资金。现阶段通过适度的现金管理，可以提高公司资金使用效率，获得一定的投资收益，为公司股东获取更好的投资回报。

过往现金管理情况回顾

根据公告，公司于2025年4月18日召开的第三届董事会第二次会议和第三届监事会第二次会议，审议通过了《关于公司及子公司使用部分闲置募集资金及自有资金进行现金管理的议案》，同意公司及子公司使用不超过人民币1.20亿元闲置募集资金及不超过人民币30.00亿元的自有资金进行现金管理，额度自董事会审议通过之日起12个月内有效，可循环滚动使用。

截至本公告披露日，公司及子公司使用闲置募集资金及自有资金进行现金管理，未到期余额未超过董事会授权额度。

在公告前十二个月内，公司及子公司已进行了多笔现金管理操作，涉及中国银行、中国建设银行、长沙银行、中国民生银行、渤海银行等多家金融机构，产品类型包括大额存单、结构性存款、通知存款等，多数已到期赎回并获得相应收益。

以下为公告前十二个月内部分现金管理情况示例：

委托方

受托方

产品名称

产品性质

购买金额(万元)

起息日

到期日

预期年化收益率/收益金额

资金来源

公司

中国银行股份有限公司长沙袁家岭支行

单位人民币三年CD-652123540大额存单产品

保本固定收益型

10,000

2023/06/06

2026/06/06

3.00%

自有资金

公司

中国建设银行股份有限公司长沙华兴支行

中国建设银行单位大额存单2023年第064期

保本固定收益型

18,000

2023/07/18

2026/07/18

2.90%

自有资金

公司

长沙银行股份有限公司硅谷支行

2025年第131期公司结构性存款

保本浮动收益型

15,050

2025/02/12

2025/03/14(已到期,赎回)

收益金额145,964.40元

自有资金

公司

渤海银行股份有限公司长沙分行

WBS2500375结构性存款

保本浮动收益型

17,800

2025/02/18

2025/03/25(已到期,赎回)

收益金额392,575.34元

自有资金

公司

中国建设银行股份有限公司长沙华兴支行

中国建设银行湖南省分行单位人民币定制型结构性存款

保本浮动收益型

20,000

2025/03/03

2025/03/30(已到期,赎回)

收益金额144,657.57元

自有资金

公司表示，将持续按照相关规定，做好现金管理的信息披露工作。